1　概述

　　改革開放30多年以來,我國(guó)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)得到了快速發(fā)展,使許多長(zhǎng)期困擾經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)滯后問題明顯得到緩解,拉動(dòng)了相關(guān)產(chǎn)業(yè)的快速增長(zhǎng),對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)起到了重要的推動(dòng)作用。2009年,為確保國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展,中央作出了加快包括公路在內(nèi)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的決定,預(yù)計(jì)全年建設(shè)投資規(guī)模將達(dá)到4 000億元。雖然在安排投資的過程中對(duì)項(xiàng)目從立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)營(yíng)全過程進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量管理,但是,當(dāng)前在實(shí)施全過程的質(zhì)量管理中,有一個(gè)環(huán)節(jié)往往被忽視或不重視,這就是風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面,土木工程項(xiàng)目建設(shè)工期長(zhǎng)、投資大、施工難度大、技術(shù)復(fù)雜、工程參與方多以及受環(huán)境因素干擾多等特點(diǎn),使得項(xiàng)目實(shí)施過程中常會(huì)出現(xiàn)隨機(jī)干擾因素,從而導(dǎo)致項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較大;另一方面,由于項(xiàng)目的成敗影響面大,故對(duì)管理的要求相對(duì)較高,這就使得對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行管理變得尤為重要。

　　2　項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織。健全、合理和穩(wěn)定的管理組織是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)有效進(jìn)行的重要保證。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理組織具體如何設(shè)立、采取何種方式、需要多大的規(guī)模,取決于多種因素。其中決定性的因素是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在時(shí)空上的分布特點(diǎn),建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目的每個(gè)階段,因此,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能必然是分散于項(xiàng)目管理的所有方面,管理班子的所有成員都負(fù)有一定的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。但是,如果因此而無專人專職對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)起責(zé)任,則項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理就要落空。因此,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理職能的履行在組織上具有集中和分散相結(jié)合的特點(diǎn)。

　　2)風(fēng)險(xiǎn)管理的程序。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)首先要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解,構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)層次圖,然后運(yùn)用反向思維把不利因素找出來,從反向角度來論證,最后,通過對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行后評(píng)估不斷積累經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估:即評(píng)估發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)項(xiàng)目的影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別基礎(chǔ)上運(yùn)用各種工具與方法評(píng)價(jià)項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度,以及這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目可能造成的影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可分為風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性及后果的大小,以減少項(xiàng)目的計(jì)量不確定性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果進(jìn)行評(píng)價(jià),并確定其嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估總稱為風(fēng)險(xiǎn)分析階段。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃:即編制相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是在風(fēng)險(xiǎn)分析后對(duì)項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)做出行動(dòng)方案的選擇,制定出風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的策略和風(fēng)險(xiǎn)控制的計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)控制:即實(shí)施并修訂風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)控制是在項(xiàng)目實(shí)施過程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和實(shí)施控制措施的工作。風(fēng)險(xiǎn)控制工作有兩方面內(nèi)容:a.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃中預(yù)定規(guī)避措施對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制,妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果。b.監(jiān)測(cè)項(xiàng)目變數(shù)的變化,及時(shí)做出反饋與調(diào)整。當(dāng)項(xiàng)目變數(shù)發(fā)生的變化超出原先預(yù)計(jì)或出現(xiàn)未預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)事件,必須重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,并制訂規(guī)避措施。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制總稱為風(fēng)險(xiǎn)管理階段。風(fēng)險(xiǎn)處理:風(fēng)險(xiǎn)處理就是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)以及風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,為了避免或減小風(fēng)險(xiǎn)而對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)采取的措施,一般來看,主要有以下幾種方式:對(duì)損失大、概率大的災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)要避免,即風(fēng)險(xiǎn)避免;對(duì)損失小、概率大的風(fēng)險(xiǎn),可采取措施來降低風(fēng)險(xiǎn)量,即風(fēng)險(xiǎn)降低;對(duì)損失大、概率小的風(fēng)險(xiǎn),可通過保險(xiǎn)或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移,即風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移;對(duì)損失小、概率小的風(fēng)險(xiǎn),可采取積極手段來控制,即風(fēng)險(xiǎn)自留。
 
3)風(fēng)險(xiǎn)的分類。a.靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。所謂靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)正常情況下的風(fēng)險(xiǎn);動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是以社會(huì)經(jīng)濟(jì)的變動(dòng)為直接原因的風(fēng)險(xiǎn)。換言之,靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是自然力的不規(guī)則作用和人們的錯(cuò)誤判斷及錯(cuò)誤行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn);動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于人們欲望的變化、生產(chǎn)方式和生產(chǎn)技術(shù)的變化以及企業(yè)組織的變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。具體說靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)包括:資產(chǎn)的物理?yè)p失、欺詐及犯罪的損失、法律的錯(cuò)誤判斷(按法律規(guī)定承擔(dān)的賠償責(zé)任)、利潤(rùn)的減少(企業(yè)收益能力的減退)、經(jīng)營(yíng)者的行動(dòng)能力喪失。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)包括:管理風(fēng)險(xiǎn)(包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn))、政治風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)革新風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的特征有明顯的差異。兩者的區(qū)別可以歸納為:動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性,結(jié)果表現(xiàn)為是否創(chuàng)造利益,而靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性結(jié)果表現(xiàn)為是否造成損害;企業(yè)和項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)在一定程度上承擔(dān)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)社會(huì)能發(fā)揮積極作用,若讓他們無償承擔(dān)靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn),則對(duì)社會(huì)毫無益處:企業(yè)或項(xiàng)目在動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)下追求利益可能給社會(huì)帶來?yè)p失,而在靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)下,企業(yè)或項(xiàng)目受損,社會(huì)也受損。b.純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí),僅僅會(huì)造成損害的風(fēng)險(xiǎn);而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí),可能造成利潤(rùn)也可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)又可細(xì)分為人的風(fēng)險(xiǎn),財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還可以按可?；虿豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)細(xì)分;投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)等。純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的主要區(qū)別在于:純粹風(fēng)險(xiǎn)可以適用大數(shù)定理,而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)不適用;在純粹風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí),企業(yè)蒙受損害往往對(duì)社會(huì)有害,在投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí),企業(yè)蒙受損害往往對(duì)社會(huì)有利。